📝 月度财务报告
2026-05 月
🔴 风险 | 2026-05 月财务报告
本月总收入 **¥12,060.87**，总支出 **¥19,849.49**，净现金流 **¥-7,788.62**。
相比上月，支出增加了 **173.6%**⚠️。
📊 支出结构
前三大支出：**购物** ¥4,777、**其他** ¥3,132、**餐饮** ¥3,054。
⚠️ 异常波动
• 购物 环比 **↑412.3%**，注意是否有异常大额
• 餐饮 环比 **↑487.1%**，注意是否有异常大额
• 人情 环比 **↑100%**，注意是否有异常大额
• 其他 环比 **↑1242.4%**，注意是否有异常大额
• 交通 环比 **↑265.0%**，注意是否有异常大额
• 通讯 环比 **↑3314.2%**，注意是否有异常大额
• 母婴 环比 **↑107.2%**，注意是否有异常大额
• 工作转账 环比 **↑100%**，注意是否有异常大额
• 医疗 环比 **↑100%**，注意是否有异常大额
• 娱乐 环比 **↓81.6%**
• 住房 环比 **↓61.6%**
🔍 高频消费
本月消费最多商户：**京东平台商户**，共 ¥4,420。
💰 大额支出
11 笔超 ¥500：21日 花呗 ¥1,745、19日 南京算好账财务咨询 ¥1,300、19日 京东平台商户 ¥1,039、4日 中国石化销售股份有限公司 ¥1,000、13日 京东平台商户 ¥999。
🔁 固定订阅
6 项订阅服务，月费 **¥914**。建议定期检查是否有不再使用的服务。
💡 下月建议
• 月度订阅超 ¥500，检查可取消的服务
• 本月入不敷出，下月建议控制非必需支出
¥19,849.49
📉 总支出 · 208笔
↑ 173.6% 环比
¥12,060.87
📈 总收入
¥-7,788.62
💵 净现金流
¥640.31
📊 日均支出
¥14,421.13
🏠 生活消费
¥2,208.19
💼 经营投入
¥914.19
🔁 固定订阅 (6项)
📂 分类排行
| 分类 | 笔数 | 金额 | 占比 | 环比 |
|---|---|---|---|---|
| 购物 | 29笔 | ¥4,776.56 | 24.1% | +412% |
| 其他 | 54笔 | ¥3,132.17 | 15.8% | +1242% |
| 餐饮 | 66笔 | ¥3,054.00 | 15.4% | +487% |
| 交通 | 29笔 | ¥2,792.83 | 14.1% | +265% |
| 母婴 | 10笔 | ¥1,799.81 | 9.1% | +107% |
| 工作转账 | 3笔 | ¥1,388.00 | 7.0% | +100% |
| 通讯 | 5笔 | ¥908.19 | 4.6% | +3314% |
| 人情 | 3笔 | ¥738.80 | 3.7% | +100% |
| 娱乐 | 2笔 | ¥492.29 | 2.5% | -81% |
| 住房 | 3笔 | ¥470.88 | 2.4% | -61% |
| 医疗 | 4笔 | ¥295.96 | 1.5% | +100% |
📡 按渠道
| 微信 | ¥7,900.89 | 39.8% |
| 支付宝 | ¥7,507.79 | 37.8% |
| 京东 | ¥4,440.81 | 22.4% |
工作日日均 (23天)
¥679.07
周末日均 (8天)
¥613.73
🔁 月度固定订阅 (6项 · ¥914.19/月)
| 日期 | 服务 | 金额 | 年化 |
|---|---|---|---|
| 05/26 | 微信/企业微信认证 | ¥300.00 | ¥3,600/年 |
| 05/23 | 腾讯云费用账户-移动支付 | ¥79.00 | ¥948/年 |
| 05/20 | iCloud 由云上贵州运营 | ¥15.19 | ¥182/年 |
| 05/19 | 企业微信高级功能 | ¥500.00 | ¥6,000/年 |
| 05/18 | iCloud 由云上贵州运营 | ¥6.00 | ¥72/年 |
| 05/28 | 阿里云 | ¥14.00 | ¥168/年 |
💰 Top 20 大额支出
| 日期 | 渠道 | 商户 | 金额 | 分类 | 性质 | 说明 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 05/21 10:20 | alipay | ¥1,745.25 | 其他 | — | ||
| 05/19 15:15 | ¥1,300.00 | 工作转账 | 创业经营成本 | |||
| 05/19 13:49 | jd | ¥1,039.00 | 购物 | 生活消费 | ||
| 05/04 09:50 | alipay | ¥1,000.00 | 交通 | 生活消费 | ||
| 05/13 21:25 | jd | ¥999.00 | 母婴 | 孩子/育儿支出 | ||
| 05/13 08:31 | ¥800.00 | 购物 | 生活消费 | |||
| 05/02 22:05 | jd | ¥723.85 | 餐饮 | 生活消费 | ||
| 05/02 14:47 | alipay | ¥591.77 | 交通 | 生活消费 | ||
| 05/30 11:33 | ¥535.50 | 购物 | 生活消费 | |||
| 05/09 19:59 | alipay | ¥516.92 | 餐饮 | 生活消费 | ||
| 05/14 17:32 | ¥510.10 | 购物 | 生活消费 | |||
| 05/28 16:06 | ¥500.00 | 人情 | 人情往来 | |||
| 05/19 10:13 | ¥500.00 | 通讯 | 软件订阅 | |||
| 05/12 08:27 | alipay | ¥500.00 | 交通 | 生活消费 | ||
| 05/03 17:55 | ¥414.00 | 购物 | 生活消费 | |||
| 05/31 20:15 | ¥401.90 | 购物 | 生活消费 | |||
| 05/13 14:06 | ¥388.55 | 交通 | 生活消费 | |||
| 05/26 10:26 | ¥300.00 | 通讯 | 软件订阅 | |||
| 05/20 13:04 | alipay | ¥264.18 | 其他 | — | ||
| 05/10 14:56 | alipay | ¥258.32 | 娱乐 | 生活消费 |
🏪 商户消费排行 Top 20
| # | 商户 | 金额 |
|---|---|---|
| 1 | 京东平台商户 | ¥4,420.31 |
| 2 | 花呗 | ¥2,009.43 |
| 3 | 开市客（南京）商业有限公司 | ¥1,845.60 |
| 4 | 中国石化销售股份有限公司江苏石油分公司 | ¥1,500.00 |
| 5 | 南京算好账财务咨询 | ¥1,300.00 |
| 6 | 毛豆爸爸 (毛豆爸爸) | ¥700.00 |
| 7 | 中国石化销售股份有限公司安徽蚌埠石油分公司 | ¥591.77 |
| 8 | 通行宝 | ¥538.66 |
| 9 | 海底捞火锅（梦之城店） | ¥516.92 |
| 10 | 企业微信高级功能 | ¥500.00 |
| 11 | 汉庭星空（上海）酒店管理有限公司 | ¥492.29 |
| 12 | 福满多生活超市 | ¥414.00 |
| 13 | 南京砂之船资产管理有限公司 | ¥401.90 |
| 14 | 微信/企业微信认证 | ¥300.00 |
| 15 | 盒马 | ¥265.04 |
| 16 | 江苏悦联悦活里商业管理有限公司 | ¥218.90 |
| 17 | 美团 | ¥217.30 |
| 18 | 南京供电公司 | ¥209.00 |
| 19 | 南京市江宁悦联商业管理有限公司 | ¥202.44 |
| 20 | 小小**4 | ¥197.40 |